e租寶及其關(guān)聯(lián)公司逾1000人涉嫌非法吸收公眾存款罪，多位鈺誠集團高管涉嫌集資詐騙罪，有兩名高管潛逃。
知情人士透露，e租寶一共涉嫌非法吸存近400億，目前有關(guān)部門查封資產(chǎn)近150億！e租寶注冊用戶達489.9萬人，累計投資金額為729.53億！
有關(guān)部門查明，牽涉投資人近80萬人！
事件梳理：2015年12月3日下午，微信朋友圈瘋傳來自金融視界的一篇標題為《疑涉嫌非吸，e租寶40余人被帶走！》的文章。2015年12月3日晚上，e租寶官方發(fā)表聲明稱，e租寶平臺是具有合法經(jīng)營資質(zhì)的企業(yè)，自成立以來始終遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營。聲明還表示，“網(wǎng)絡傳聞e租寶員工被警方帶走”，經(jīng)初步了解是e租寶深圳某代銷公司員工協(xié)助當?shù)亟?jīng)偵例行檢，他們對代銷公司的不合規(guī)業(yè)務操作一貫保持零容忍態(tài)度，e租寶隨時接受社會各界監(jiān)督。
2015年12月3日深夜，e租寶再次發(fā)表聲明稱，e租寶深圳代銷公司配合調(diào)查員工已全部返回，為警方例行檢查。2015年12月8日，新華社發(fā)文稱，金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司運營的“ｅ租寶”網(wǎng)站以及關(guān)聯(lián)公司在開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務中涉嫌違法經(jīng)營活動，正接受有關(guān)部門調(diào)查。有關(guān)部門將及時公布調(diào)查結(jié)果。
接著，北京和上海兩地的e租寶辦公室被警方入駐調(diào)查，包括e租寶總部所在的北京呼家樓安聯(lián)大廈。e租寶也在官方微博證實被查，并宣布業(yè)務全部暫停，隨后網(wǎng)站及APP再也無法打開。 2015年12月10日，據(jù)財新報道，財新記者從消息人士處確認，33歲的e租寶實際控制人、鈺誠集團董事長丁寧目前已被警方控制。
2015年12月16日，北京市公安局官微通報，各有關(guān)地方公安機關(guān)已對“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查，對相關(guān)犯罪嫌疑人采取了強制措施，對涉案資產(chǎn)實施了查封、凍結(jié)、扣押。
1月11日晚間，深圳經(jīng)偵通過官方微博及微信公眾號發(fā)布了關(guān)于“e租寶”涉嫌非法吸收公眾存款案的情況通報。消息稱，深圳公安機關(guān)已經(jīng)對“e租寶”及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。并表示，請投資者及時到居住地派出所報案，反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作。目前，公安機關(guān)正在積極開展調(diào)查取證、固定證據(jù)和追贓挽損工作。
1月13日，新華社發(fā)布消息稱，廣東肇慶9人涉嫌利用“e租寶” 非法吸收公眾存款被批捕。近日,廣東省肇慶市端州區(qū)檢察院依法批準逮捕涉嫌利用“e租寶”平臺非法吸收公眾存款的林某飛、郭某影等9名犯罪嫌疑人。
1月13日，e租寶西安分公司負責人被捕，涉案2286萬元！查封150億，欠銀行100億先還給銀行還是投資者？
e租寶共涉嫌非法吸存近400億，牽涉銀行貸款100多億，但是目前查封的資產(chǎn)僅150億。這150億是先還銀行還是80萬投資人？
首先，大量地方上的案件經(jīng)驗，投資人的錢幾乎都是相對優(yōu)先于職工工資、企業(yè)稅務等返還。甚至會把銀行的貸款的清償次序也排到投資者之后。加之e租寶屬于刑事案件，不同于民事案件的返還順序。考慮到各類理財公司的投資者范圍廣、影響惡劣，為了保證社會穩(wěn)定，一般情況下會首先考慮將追繳涉案財物返還投資者。并且員工由于參與非法吸收過程，即使不明確企業(yè)性質(zhì)，但考慮到已經(jīng)獲得了較高回報因此不會返還其所欠工資。而物業(yè)和銀行作為機構(gòu)自身需要有防范風險的能力，在此情況下視追查財務情況也可能不予以返還。也就是說，法律在“e租寶事件”中還是應該會將投資者的利益放到第一位。
對于沒有背景的投資者來說，總算是有驚無險！
已被立案，錢要怎么拿警方現(xiàn)已公開確立e租寶為非法集資平臺，且e租寶向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。從法律來說，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺構(gòu)成非法集資罪，司法機關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的資產(chǎn)，會在訴訟結(jié)束后變現(xiàn)，返回給互聯(lián)網(wǎng)金融消費者。所以，錢肯定是能拿回來，只是能拿回來多少和多久能拿回的問題。
但立案，才是維權(quán)長路上的第一步！最終你能拿到的回款數(shù)額，還需要等到結(jié)案了才知道。還能拿回多少錢，要多久：如果你已經(jīng)在e租寶平臺獲取過利息或分紅，這些利息或分紅都是會被折抵成本金的。剩下的錢，再按照集資額比例返還給你。比如說，你在e租寶上投了20萬，10%的產(chǎn)品收益率，一年后已經(jīng)拿到2萬塊錢的利息。20萬-2萬=18萬，這18萬元就是你清償?shù)谋窘?，然后，法院認定e租寶非法集資案件集資總額是400億(暫時)，公司被查封的時候，還有350億沒有返還(假如)，最后司法機關(guān)追回了150億。150億÷350億=43%，這43%就是你的清償率!18萬×43%=7.74萬，這就是最后拿回的錢!
另外，如果這些款項能全部追回，就全額返還，如果沒有全部追回，就按比例統(tǒng)一返還。所以，司法機關(guān)追回來的越多，大家受償比例就越高。深圳經(jīng)偵發(fā)文喊大家不要鬧事，多提供證據(jù)，主動去報案，也是這個道理!
據(jù)對7家宣判的P2P案進行的統(tǒng)計，從投資人的本金剩余情況來說，平均還剩下43%，從調(diào)查到宣判的時間上來說，平均歷時18個月(一年半)。
“e租寶“事件仍在發(fā)酵，但如今案總算是接近明了，深受失眠之苦的投資者應該可以得到安慰和平息。今天，e租寶受害人應配合警方，積極報案，才能最大程度挽回損失！2016，監(jiān)管層正大力打擊金融違法違規(guī)行為，制定現(xiàn)有平臺整頓方案！近幾月武漢、寧波等地的理財平臺接連出事！今天2500多家平臺到最后還能剩多少家？所有人都害怕知道，但又不得不面對！
21金融圈
